嘉信理財(SCHW)執行長 Rick Wurster 近期受訪時明確表示，公司的股票估值理應獲得更高的評價。為了縮小估值差距，這家投資服務巨頭正計畫將人工智慧(AI)技術整合到其久經考驗的財富建立模式中，同時刻意避開年輕新創券商熱衷的「交易業務」競賽，強調公司致力於為客戶創造實質的財富成果。

抨擊同業鼓勵頻繁交易，堅守穩健投資路線

Wurster 強調，嘉信理財(SCHW)並沒有計畫在平台上增加迷因幣、預測市場或由 AI 驅動的現金分類工具。他批評部分同業的商業模式是誘使大眾頻繁參與平台上的賭博性交易，這種作法對客戶的整體財富並無益處，將賭博與股票、債券和商品並列為資產類別，具有極大的誤導性和虛偽性。

挺過AI落後擔憂，上調未來營收預測目標

今年 2 月，由於一家小型競爭對手推出了用於稅務規劃的 AI 模型，市場一度擔憂嘉信理財(SCHW)在 AI 時代中落後，導致其股價在一週內從 107 美元的高點下跌至 94 美元，並進一步從高點回跌 16% 至 90 美元。然而，公司管理層在近期的投資人說明會上展現強烈信心，將 2026 年的營收預測上調 4.5%，預估將達到 273 億至 275 億美元的規模。

推出專屬AI助理，積極佈局年輕世代市場

作為推動成長的重要引擎，嘉信理財(SCHW)預計在今年稍晚推出一款類似 ChatGPT 的 AI 模型。這項工具將能根據客戶的投資組合提供量身打造的市場更新，例如分析聯準會政策對個人資產的具體影響。此舉對於吸引年輕世代的目光至關重要，目前該公司新客戶的平均年齡已降至 39 歲，去年更有三分之一的財務規劃是為 Z 世代投資人量身打造。

龐大閒置現金仍穩固，化解市場過度悲觀情緒

針對分析師擔憂 AI 現金最佳化工具可能導致客戶大量撤出帳戶中的閒置現金，進而影響公司賺取利息的收入來源，Wurster 則予以反駁。他認為市場過度高估了這項因素對整體業務的衝擊，並指出嘉信理財(SCHW)的客戶群本就具備高度的現金管理能力，且公司也持續提供其他具備高殖利率的投資產品來滿足市場需求。

嘉信理財(SCHW)公司簡介與最新股價表現

查爾斯·施瓦布（嘉信理財）從事經紀、銀行和資產管理業務。該公司經營著龐大的經紀分支機構，這是一個完善的線上投資網站，並具有行動交易能力。它還經營一家銀行和專屬資產管理業務，並為獨立投資顧問提供服務。該公司是投資業務中最大的公司之一，其幾乎所有營收都來自美國。嘉信理財(SCHW)前一交易日收盤價為 90.15 美元，下跌 0.26 美元，跌幅 0.29%，成交量為 7,067,503 股，成交量較前一日減少 12.51%。

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